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🗣 SL提问: 交银恒益灵活配置混合A

✍️ Ai批改: 交银恒益灵活配置混合A(基金代码:004984)是交银施罗德基金管理有限公司旗下的一只灵活配置型混合基金。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:

一、基金基本信息
基金类型:混合型(灵活配置)
风险等级:中高风险(R3)
成立日期:2017年12月29日
基金经理:王艺伟(2022年7月起任职)
投资目标:通过灵活配置股票、债券等资产,追求长期稳健增值。

二、投资策略与资产配置
1、资产配置范围:
股票:0%-95%(灵活调整,适应市场波动)
债券:0%-100%(包括利率债、信用债等)
现金类资产:不低于5%(保持流动性)

2、投资风格:
行业轮动:根据宏观经济周期调整行业配置。
个股精选:侧重基本面分析,偏好成长性与估值匹配的个股。
债券配置:以高等级信用债为主,控制久期风险。

三、业绩表现(截至2023年数据)
成立以来收益:约+35%(年化约5%-6%),具体需以最新净值为准。
近1年/3年收益:受市场影响波动较大,可查看天天基金网、晨星等平台更新数据。
同类排名:中游水平,灵活配置型基金中表现稳健但非突出。

四、基金经理分析
王艺伟:
任职年限:约2年(截至2024年),管理经验较新。
历史业绩:此前管理的交银新回报灵活配置混合表现中等偏上。
投资特点:注重风险控制,偏好消费、科技板块。

五、费用结构
申购费:1.5%(渠道优惠后通常0.15%-1%)。
赎回费:持有<7天1.5%,≥7天0.5%,≥30天免赎回费。
管理费:1.5%/年,托管费0.25%/年。

六、适合的投资者
风险承受能力:能接受中高波动,追求长期(3年以上)增值。
市场环境适配:适合震荡市或结构性行情,基金经理可通过调仓捕捉机会。
配置角色:可作为组合中的“卫星资产”,补充收益弹性。

七、优势与风险
优势:
灵活配置:股债比例动态调整,适应不同市场环境。
交银施罗德投研支持:公司整体权益投资能力较强。

风险:
短期波动大:股票仓位较高时可能回撤显著(如2022年最大回撤约-20%)。
基金经理任职时间较短,长期策略有效性待观察。

八、购买渠道
直销平台:交银施罗德官网、APP。
代销平台:支付宝、天天基金、银行(如交通银行)等。

九、决策建议
1、可考虑场景:
看好基金经理的行业轮动能力。
作为分散配置的工具,与其他低相关性资产搭配。

2、需谨慎场景:
短期持有(手续费高且波动风险大)。
对回撤敏感或偏好稳定收益的投资者。

建议在投资前查阅基金最新季报(重点看持仓变化和投资策略说明),并通过正规平台查询实时净值。市场有风险,决策需谨慎。

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提问时间: 2025-04-16 07:20:35

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