Wd提问: 平安灵活配置混合C
Ai批改: 平安灵活配置混合C(基金代码:004945)是一只混合型证券投资基金,由平安基金管理有限公司管理。以下是对该基金的综合分析,供参考:
1、基金基本概况
基金类型:混合型(灵活配置)
风险等级:中高风险(R4)
成立日期:2017年8月10日
投资目标:通过灵活配置股票、债券等资产,追求长期稳健增值。
业绩比较基准:沪深300指数收益率×50% + 中证全债指数收益率×50%。
2、投资策略
资产配置:股票仓位可在0%-95%之间灵活调整,根据市场行情动态调整股债比例。
行业选择:侧重成长性与估值匹配的行业,如科技、消费、医药等。
选股逻辑:结合基本面分析和量化模型,优选盈利稳定、估值合理的个股。
3、近期表现(截至2023年数据)
近1年收益率:约-5.2%(受A股市场波动影响)
近3年年化收益率:约3.8%
成立以来年化收益:约5.5%
同类排名:中长期业绩处于同类中游水平(混合型基金)。
4、费用结构
申购费:0.15%(互联网平台折扣后)
赎回费:持有<7天1.5%,≥7天0.5%,≥30天免赎回费。
管理费:1.5%/年,托管费0.25%/年。
5、基金经理
现任经理:张晓泉(2021年加入平安基金,管理多只灵活配置型基金)
投资风格:偏稳健,注重回撤控制,擅长行业轮动。
6、优势与风险
优势
灵活性强:可根据市场快速调整仓位,规避系统性风险。
分散投资:行业配置较均衡,避免单一赛道波动冲击。
风险
市场波动:高股票仓位可能导致较大回撤(如2022年最大回撤超25%)。
业绩波动:近年受A股结构性行情影响,收益稳定性不足。
7、适合的投资者
风险承受能力:能接受中短期波动的投资者。
投资期限:建议持有1年以上,避免短期频繁申赎。
配置需求:适合作为组合中的权益类资产补充。
8、购买渠道
线上平台:平安银行APP、天天基金、支付宝等。
线下渠道:平安基金直销柜台或合作代销机构。
总结
该基金适合追求中长期资产增值、能承受一定波动的投资者。需注意其业绩与股市相关性较高,建议结合个人风险偏好和投资目标谨慎选择。可定投分散择时风险,或搭配债券基金平衡组合。
如需最新数据,建议查看平安基金官网或第三方平台(如天天基金网、晨星网)。
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提问时间: 2025-04-15 23:23:50
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